近日，农发行齐河县支行积极开展涉赌涉诈对公账户排查工作，对存量账户进行全面核查，有效降低了对公账户涉赌涉诈支付结算风险，筑牢金融安全防线。　　针对目前企业类账户涉赌涉诈风险和网络赌博、电信诈骗产业化运作趋势明显情况，该行从开户源头进行控制，要求经办人员从思想上高度重视，根据人民银行及上级行工作部署，迅速行动，制定排查计划和方案，明确排查内容和排查时间，安排专人负责排查，按照“谁开户谁负责”的原则，压实主体责任，加大核实力度，全方位、高质量地完成排查工作。

　　强化责任，跟踪到位。在排查的过程中，该行做到前台管控与尽职调查相结合，在依法严格履行相关部门文件要求核查管控的同时，积极加强与客户的联系。与客户保持良好的沟通，也通过与客户在交流过程中得知的情况，了解到客户真实情况，从而采取下一步措施。

　　常态管理，持续开展。该行不断加大对于高风险账户、网银异常、对公新开户、小额测试等情况的排查力度，发现问题，即时整改，即查即改、边查边改，充分结合账户年检工作进行开展，持续进行账户风险排查，严格落实账户控制措施，对于可疑账户管控“零延时”。同时常态化地开展客户身份识别工作，通过调阅客户开户资料、核查账户明细、核查交易对手、分析可疑交易报告，持续性地排查异常可疑账户，从源头上防范涉赌涉诈账户的开立风险。

　　通过此次排查整治工作，进一步强化了该行账户监控管理，提高了全行的风险防控意识和合规经营意识，切实防范洗钱风险。

　　（通讯员 张迪）