2021年以来，齐河农商银行深入贯彻落实省联社党委强化内审工作的部署要求，聚焦重点领域，加强防控风险，强化结果运用，全面推动内审工作转型提质增效。

　　该行根据省联社重点工作部署，结合年初制定的审计计划，对信贷管理过程中的重点岗位和重点环节持续加大审计监督力度，每年将客户经理接管审计纳入审计计划，根据管理贷款的不良率、自身疑点数据及异常行为排查等情况，综合选取1-2名客户经理进行审计。今年以来，开展客户经理接管专项审计1次，先后开展新增贷款质量检查4次，对检查发现的问题均进行了顶格处理，起到了“审计一个、警示一片”的震慑作用。

　　同时，为畅通审计流程、提高审计质效、强化审计成果运用，齐河农商银行自2020年起启动联席会议制度。会议采取座谈形式，全体班子成员、信贷、财务、业务、审计、纪检、合规等部门经理及骨干人员参加，通过复盘上季度各项检查中发现的典型、普遍型、屡查屡犯型问题，深入分析问题成因，研究制定整改及预防措施。今年以来已召开3次审计联席会，修订制度流程4项。

　　此外，该行实时开展疑点数据验证。加强非现场监测，针对非现场疑点数据验证结果及时进行分析研究，总结提炼审计工作经验。通过分析典型性、普遍性问题产生的原因，评价制度、流程和执行上存在的缺陷，进一步达到防范和化解风险的目的。同时建立信息交流共享机制，及时梳理疑点数据风险点，撰写风险分析，向业务条线和支行下发审计提示。今年以来，已累计下发审计提示16次，验证43个模型，1975条数据，有效发挥了审计增值作用。（通讯员 黄永秀）